Cuidado con los dólares no declarados: lo que hay que saber antes de depositar en el banco o hacer una transferencia
Desde el 1 de enero de 2025, la Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puede solicitar información a los bancos sobre movimientos que superen ciertos montos. Esto afecta a quienes depositan dólares y no pueden justificar su origen legal.
Requisitos para depositar dólares sin problemas
Para evitar inconvenientes con ARCA y los bancos, es fundamental que los dólares depositados provengan de fuentes legales y registradas. Aquellos adquiridos en el mercado oficial o a través de mecanismos formales deben estar correctamente declarados.
Quienes nunca hayan comprado dólares en el circuito formal podrían enfrentar dificultades para justificar su tenencia, aun cuando cuenten con ingresos en pesos que respalden la operación. ARCA no solo analiza la capacidad económica del usuario, sino también la procedencia de los fondos. Si la compra no está registrada en el sistema financiero (como dólar oficial, turista o MEP), se presume que proviene del mercado informal, lo que está penado por la Ley Penal Cambiaria.
Por ello, es recomendable que los dólares depositados hayan sido adquiridos legalmente o blanqueados en algún proceso de regularización anterior.
Límites y controles bancarios
Desde este año, ARCA podrá solicitar información a los bancos si los movimientos superan los siguientes montos:
- $600.000: Consumos con tarjetas de débito e ingresos o egresos en billeteras virtuales.
- $1.000.000: Acreditaciones bancarias mensuales y depósitos a plazo.
- $2.000.000: Transferencias en billeteras virtuales.
En el caso de operaciones en dólares, los bancos convierten el monto a pesos según la cotización oficial para evaluar si se supera alguno de estos umbrales. Para evitar problemas con el sistema financiero y la fiscalización de ARCA, es clave operar dentro del marco legal y mantener un registro transparente de los fondos
